rukbatの世界分散投資

30代後半のサラリーマンが国際分散投資で早期退職を目論むブログです。

投資

H29.8月末成績 損益+6.97% 年率+11.84%

H29年9月3日現在の評価額は以下のようになりました。 アセットクラス銘柄評価額(円)比率 国内債券ニッセイ国内債券690,4749.4 国内株式ひふみプラス1,437,04331.3 iシェアーズ TOPIX ETF857,509 先進国債券たわらノーロード先進国債券1,378,55018.8 BND 先進…

ホームカントリーバイアスと全世界株式インデックス・ファンド1

ステート・ストリートが全世界株式インデックス・ファンドを設定するそうです。 いろいろなブログを見ていると、それなりの数の個人投資家が、このような本当の意味での全世界株式ファンドを待ち望んでいたようです。逆に言うと、これまでは全世界株式ファン…

長期チャートは片対数グラフで見よう

突然ですが、過去50年の基準価額の推移が下図のチャートのようになった投資信託に、過去にさかのぼって50年のうち1年間だけ投資できるとしたら、いつに投資するのが利益が最も大きいでしょうか?「続きを読む」の先にはいきなり答えが載っていますので、クリ…

世界分散インデックス投資のすすめ

前回、株式市場はプラスサムゲーム(ゲームの前後で参加者の所持金の合計が増えるゲーム)だという記事を書きました。プラスサムゲームですから、株式市場で勝つことは簡単です。 rukbat.hateblo.jp プラスサムゲームで勝つ方法 撤退しないために 個別銘柄リス…

株式の価値

前回、株式は会社の区分所有権だという記事を書きましたが、今回は株式の価格がどうやって決まるかを考えます。 rukbat.hateblo.jp 会社が持つ資産の価値 -BPS- 将来稼ぐ予定の価値の目安 -EPS- 株式の価値 (久しぶりに雲一つない快晴です)

証券とはいろんなものの区分所有権

今日から少し、証券について考えてみます。タイトルの通り、私は証券とはいろんなものの区分所有権だと考えています。厳密には、区分所有権を証明する文書を指しますが、普通に売買できる証券は電子化されており、証券そのものを見ることはほとんどありませ…

つみたてNISAと一般NISAはつみたてNISAを選択します

平成30年から、つみたてNISAが始まります。あと半年ちょっとありますが、そろそろ来年のNISA口座にどちらを選ぶかを考え、タイトルの通りつみたてNISAを選択することにしました。投資ブログ界隈では一般NISAを選ぶ方が多いようですが、つみたてNISAを選ぶこ…

資産クラスごとの投資銘柄選定 ー先進国株式、新興国株式編ー

国内債券、国内株式、先進国債券に続き、今日は先進国株式と新興国株式の投資銘柄について書きたいと思います。 方針変更もありましたが、現状では以下のようになっています。 rukbat.hateblo.jp rukbat.hateblo.jp 先進国株式 NISAと企業型DCの非課税枠をダ…

BNDを売却してたわらノーロード先進国債券に乗り換えました

投資方針の変更を受けて、BNDを売って、たわらノーロード先進国債券に乗り換えました。 rukbat.hateblo.jp 収益はほとんど変わらない 分配金の再投資が面倒 結局、乗り換えました

投資方針の見直し

先日、ETFが効率的でないことが分かったので、投資方針を見直します。 rukbat.hateblo.jp リレー投資の中止 保有中のETFの処置 iシェアーズTOPIX ETFはホールド BNDは乗り換え VTI、VEA、VWOはホールド (今日は曇り空でした)

ETFより無分配投資信託の方が効率が良い

これまで書いた、 資産クラスごとの投資銘柄選定 ー国内債券編ー - rukbatの世界分散投資 資産クラスごとの投資銘柄選定 ー国内株式編ー - rukbatの世界分散投資 資産クラスごとの投資銘柄選定 ー先進国債券編ー - rukbatの世界分散投資 に続いて、先進国株…

H29.7月末成績 損益+6.46% 年率+12.99%

H29年7月29日現在の評価額は以下のようになりました。 アセットクラス銘柄評価額(円)比率 国内債券ニッセイ国内債券657,0069.4 国内株式ひふみプラス1,316,84031.3 iシェアーズ TOPIX ETF866,375 先進国債券たわらノーロード先進国債券891,06118.8 BND417,30…

GPIFの業務報告書を読んで考えたこと

先週、GPIFの平成28年度業務概況書が公表されました。ざっと読んで考えたことを書きたいと思います。 まずは利益が出たことを喜びたい 運用コストが激安 ポートフォリオはディフェンシブだが… ESG投資って意味あるの?

資産クラスごとの投資銘柄選定 ー先進国債券編ー

この記事の内容は古くなっています。下記の記事により、ETFより無分配投資信託の方が効率的と判断して、リレー投資はやらないことにしました。(平成29年8月2日追記) rukbat.hateblo.jp rukbat.hateblo.jp国内債券、国内株式に続き、今日は先進国債券の投資銘…

ETFは分配金を支払うために証券を売ったりしない。

今日、bloombergに変な記事が載っていました。 TOPIXや日経平均株価に連動する上場投資信託(ETF)の分配金捻出に伴う売り圧力が日本株市場で警戒されている。パッシブファンド人気から資産が増加傾向にある中、今週から来週にかけて主要なファンド…

H29.6月末成績 損益+5.58% 年率+13.04%

H29年7月1日現在の評価額は以下のようになりました。 アセットクラス銘柄評価額(円)比率 国内債券ニッセイ国内債券646,7559.5 国内株式ひふみプラス1,259,81331.2 iシェアーズ TOPIX ETF861,212 先進国債券たわらノーロード先進国債券868,67419.0 BND422,919…

ひふみプラスが米国株を組み入れたらしい。

ひふみ投信の中間報告書で、米国株の組入れが公表されたそうです。伝聞形なのは、私はひふみ投信でなくひふみプラスに投資しているため、中間報告書を見ることができないからです。 本来なら、この変更によりアセットアロケーションが狂うと悩まなければなり…

資産クラスごとの投資銘柄選定 ー国内株式編ー

国内債券でニッセイ国内債券インデックスファンドを選んだ(個人向け国債変動10を選ばなかった)理由を書いてから、かなり間が空きましたが、今日は国内株式の投資銘柄選びです。私は基本的にインデックスファンドに投資していますが、このアセットクラスでの…

VALUはすぐに廃れると思う

5月末に、こんなサービスが始まったそうです。 (H29.6.15現在、システムメンテナンスのため平日9:00〜18:00しか閲覧すらできない、なかなかワイルドなページです。) このサービスに対する私の予想は、「一時的に投機の対象になるかもしれないけれど、すぐに…

積立頻度はリターンに影響がない?

先日、こんな記事を読みました。 定額ずつの積立投資をする場合、買付頻度はリターンにほとんど影響を与えないという記事です。なかなか衝撃的とも言えるし、当たり前と言えば当たり前の結論でもあります。 最初、驚きますが。 冷静に考えると納得できます。…

Google Spreadsheetで資産管理 国内株式・投資信託編2

前回の方法ではできなかったひふみプラスの基準価額を取得する方法を紹介します。前回、少し触れたとおり、ひふみプラスのWebページでは、JavaScriptという技術が使われています。 rukbat.hateblo.jp JavaScript 基準価額取得関数 使い方

Google Spreadsheetで資産管理 国内株式・投資信託編1

前回紹介した通り、米国株式・ETFは、googlefinance関数を使えば簡単に価格を取得できます。 rukbat.hateblo.jp しかし、googlefinance関数は、日本の株式や投資信託の価格を取得することはできません。 日本に住んで、日本の証券会社を使っていると、ほとん…

Google Spreadsheetで資産管理 米国株式・ETF、外国為替編

私は現在、SBI証券と三菱UFJ信託銀行(企業型DC口座)でリスク資産を持っています。また、SBI証券のサイトは円建とドル建の資産が別々のページでしか見れません。その結果、現在の資産額を知りたいときは、3つのページで資産額を調べて合計するという、非常に…

そのリターンを得るために、何を売ったの?

私は、何かを売った結果としてしかお金は得られないと考えています。それは、金融商品のリターンも同じことで、私達はリターンを得るために何かを売っています。基本的には安定性と流動性を売っていますが、他の何かを売っている場合もあります。少し例を挙…

H29.5月末成績 損益+4.31% 年率+12.38%

H29年5月28日現在の評価額は以下のようになりました。 アセットクラス銘柄評価額(円)比率(%) 国内債券ニッセイ国内債券619,1759.7 国内株式ひふみプラス1,140,87030.9 iシェアーズ TOPIX ETF838,465 先進国債券たわらノーロード先進国債券798,33519.0 BND418…

投資信託の最低買付単位の引き下げとスポット投資の単位

先日、SBI証券と楽天証券で投資信託の最小買付単位を引き下げる発表がありました。私はSBI証券を使っているため、この恩恵を受ける立場にいます。 そして、私の投資方針の中で、スポット投資を200,000円単位にしたのは、投資比率が最小の新興国株式の投資額…

資産クラスごとの投資銘柄選定 ー国内債券編ー

アセットアロケーションを決めると、次は具体的にどの銘柄を買うかを決める必要があります。私の場合、基本的にトータルコストの一番低いインデックスファンドを選びました。ETFを選ぶか、投資信託を選ぶかについても、10年程度保有し続けた場合、どちらがコ…

効率的フロンティアを目指すべき? ーアセットアロケーションの決め方ー

先日書いた投資方針の記事で、アセットアロケーションを示しましたが、今日は、それをどうやって決めたかについて書いていきたいと思います。 現代ポートフォリオ理論 効率的フロンティア 効率的フロンティアを捨てた理由 私のアセットアロケーションの決め方…

iDeCoが羨ましい

今日は、投資ブログ界隈は、SBI証券と楽天証券がiDeCoの自社分の管理手数料を無料にしたことでもちきりですね。私は企業型DCとDBが両方ある企業に努めているので、蚊帳の外なのですが。 企業型DCは三菱UFJDC海外株式で運用していますが、本当はiDeCoで全額ひ…

H29.4月末成績 損益+2.07% 年率+7.49%

H29年4月29日現在の評価額は以下のようになりました。 アセットクラス銘柄評価額(円)比率(%) 国内債券ニッセイ国内債券610,1519.9 国内株式ひふみプラス1,056,39430.4 iシェアーズ TOPIX ETF817,305 先進国債券たわらノーロード先進国債券761,56919.1 BND418…